Функции и полномочия ЦБ РФ по управлению

Тема 25: «Функции и полномочия ЦБ РФ по управлению
кредитной системой»
Центральный банк возглавляет кредитную систему страны, имеет монопольное право эмиссии банкнот и проведения де­нежно-кредитной политики в интересах национальной эконо­мики. Деятельность Центрального банка РФ определяется Консти­туцией РФ, Федеральным законом «О Центральном банке Рос­сийской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.
Закрепленные в Конституции РФ основы банковского права предусматривают:
-программирование банковской деятельности, установле­ние правового режима предпринимательства и свободы, передвижения капитала и финансовых услуг;
-установление минимума гарантий прав и интересов участников банковских правоотношений, который не может быть ограничен специальными банковскими нормами (например, право на собственность, право на информа­цию, право на защиту и т.п.);
-создание базы для единообразного банковского правового регулирования, установление правовых основ единого рынка, финансового, валютного, кредитного регулирования и денежной эмиссии, относящихся к компетенции Российской Федерации.
Подотчетность Банка России Государственной Думе означа­ет, что назначение на должность и освобождение от должности его Председателя осуществляются Государственной Думой по представлению Президента РФ. Кроме того, Государственная Дума назначает и освобождает от должности членов совета ди­ректоров Банка России. Банк России представляет Государст­венной Думе на рассмотрение годовой отчет и аудиторское за­ключение. Государственная Дума определяет аудиторскую фирму для проведения аудиторской проверки Банка России. Помимо этого она проводит парламентские слушания о деятельности Банка России и заслушивает доклады его Председателя.
Банк России независим в пределах выполнения своих пол­номочий, поэтому федеральные органы государственной власти, органы государственной власти субъектов Федерации и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в его деятельность. В противном случае Банк России информирует об этом Государственную Думу и Президента РФ.
Банк России имеет право обращаться в суды с исками о признании недействительными правовых актов федеральных ор­ганов государственной власти, органов государственной власти субъектов Федерации и местного самоуправления.
Банк России имеет двойственную правовую природу: с одной стороны, осуществляя управление денежно-кредитной системой, он является органом государственного управления специальной ком­петенции, а с другой — юридическим лицом и может совершать гражданско-правовые сделки с российскими и иностранными кре­дитными организациями, с государством в лице Правительства РФ.
Полномочия Центрального банка, направленные на предпри­нимательскую деятельность, установлены ст. 45—47 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в соответствии с которыми он имеет право предостав­лять кредиты на срок до одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, покупать и продавать чеки и пере­водные векселя, а также государственные ценные бумаги и обли­гации на определенных Законом условиях, выдавать гарантии и поручительства, выполнять другие коммерческие операции.
В соответствии с Бюджетным кодексом РФ Банк России об­служивает счета бюджетов и осуществляет функции генерально­го агента по государственным ценным бумагам Российской Фе­дерации (ст. 155 п. 2.3).
Целями деятельности Банка России являются:
-защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к ино­странным валютам;
-развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
-обеспечение эффективного и бесперебойного функцио­нирования системы расчетов.
В соответствии с целями, поставленными перед Банком России его основными задачами являются:
-активное участие в разработке денежно-кредитной и фи­нансово-бюджетной политики Правительства РФ;
-всемерное сдерживание инфляционных процессов в стране;
-сокращение бюджетного дефицита;
-поддержание стабильного денежного обращения;
-обеспечение устойчивости курса рубля как государственной валюты;
-обеспечение государственного фонда валютных резервов;
-расширение кредитования коммерческих банков, в ос­новном за счет ресурсов эмиссионного фонда;
-расширение возможностей неэмиссионного кредитова­ния и покрытия бюджетного дефицита на разных уровнях системы власти;
-максимальное использование методов денежно-кредитного управления банковской системой.
Исходя из поставленных целей и задач Банк России выпол­няет следующие функции:
-во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;
-монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
-является кредитором в последней инстанции для кредит­ных организаций, организует систему рефинансирования;
-определяет правила осуществления расчетов в Россий­ской Федерации;
-устанавливает правила проведения банковских операций, бухучета и отчетности для банковской системы;
-осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных ор­ганизаций и организаций, занимающихся их аудитом;
-осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
-регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными орга­низациями в соответствии с федеральными законами;
-осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты;
-определяет порядок расчетов с иностранными государствами;
-организует и осуществляет валютный контроль как непо­средственно, так и через уполномоченные банки;
-участвует в разработке прогноза платежного баланса Рос­сийской Федерации и организации составления платеж­ного баланса России.
Банк России выполняет функцию «банка банков» и является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законо­дательства и нормативных актов.
Главная цель банковского регулирования и надзора заключа­ется в поддержании стабильности банковской системы, в защите интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешива­ется в оперативную деятельность кредитных организаций, за ис­ключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Надзорные и регулирующие функции Банк России выполняет как непосредственно, так и через создаваемый при нем орган банковского надзора. Регулирование деятельности кредитных организаций и надзор за ними Банк России осуществляет по следующим направлениям:
-регламентация обязательных экономических нормативов для кредитных организаций; определение лимитов от­крытой валютной позиции, порядка формирования ре­зервов для покрытия рисков;
-открытие корреспондентских счетов, депонирование на спецсчетах обязательных резервов кредитных организа­ций, принятие их свободных средств в депозит по фик­сированной ставке;
-кредитование кредитных организаций;
-управление ликвидностью банковской системы путем покупки и продажи банкам государственных ценных бу­маг; в 1996 г. Банк России ввел новый инструмент регу­лирования банковской ликвидности — операции типа «репо»;
-регистрация эмиссий ценных бумаг кредитных организа­ций;
-установление правил проведения отдельных банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составления бух­галтерской и статистической отчетности кредитных организаций;
-регистрация и лицензирование деятельности кредитных организаций;
-надзор за соблюдением банковского законодательства, нормативных актов Банка России, проверка деятельности кредитных организаций.
Таким образом, для кредитных организаций Банк России ус­танавливает правила проведения банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности. В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Банк России устанавливает для них обя­зательные экономические нормативы: минимальный размер ус­тавного капитала, минимальный размер обязательных резервов, размещаемых в Банке России, и т.д. В этих полномочиях Банка России проявляются его координирующие и контрольные функ­ции за деятельностью кредитных организаций. На местах такие полномочия осуществляются через главные управления (нацио­нальные банки) Банка России, являющиеся его филиалами.
В случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, не­представления информации или представления неполной либо недостоверной информации Банк России имеет право потребо­вать от данной кредитной организации устранения выявленных нарушений, а также взыскать штраф или ограничить проведение ею отдельных операций либо отозвать лицензию.
Взаимодействуя с кредитными организациями, ассоциация­ми и союзами, Банк России консультирует их по наиболее важ­ным вопросам нормативного характера. Кроме того, он рассмат­ривает предложения по вопросам регулирования банковской деятельности.
Одним из инструментов денежно-кредитной политики Цен­трального банка РФ являются кредитные аукционы, которые проводятся им на основе решений Аукционного комитета ЦБ РФ при участии главных территориальных управлений (нацио­нальных банков) ЦБ РФ в форме аукционов заявок коммерче­ских банков. Валютой аукционов является рубль Российской Федерации. Банк России объявляет о дате проведения аукциона не позднее чем за семь календарных дней.
В аукционе участвуют: с одной стороны — Банк России (про­давец), с другой — коммерческие банки и кредитные учреждения Российской Федерации (покупатели). Не могут быть участниками аукционов филиалы коммерческих банков.
К участию в аукционе допускаются коммерческие банки, имеющие лицензию на осуществление банковской деятельности на территории Российской Федерации, внесенные в регистраци­онную книгу Банка России и проработавшие не менее года к мо­менту подачи заявки на участие в аукционе.
Обязательными условиями допуска коммерческих банков к аукциону являются:
-наличие корреспондентского счета банка в соответствующем подразделении ЦБ РФ;
-отсутствие на корреспондентском счете дебетового сальдо;
-отсутствие просроченной задолженности по кредитам Банка России.
Коммерческие банки, участвующие в аукционе, обязаны вы­полнять установленные экономические нормативы в соответст­вии с Инструкцией ЦБ РФ от 1 октября 1997 г. №1, своевре­менно и в полном объеме перечислять средства в фонд обяза­тельных резервов, иметь аудиторское заключение по годовому отчету, не допускать нарушений в представлении бухгалтерской и статистической отчетности Банку России. По итогам аукциона заключается кредитный договор между главным территориаль­ным управлением (национальным банком) и коммерческим банком.
Банк России может выполнять банковские операции по об­служиванию представительных и исполнительных органов госу­дарственной власти, органов местного самоуправления, их учреж­дений и организаций, государственных внебюджетных фондов, во­инских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами.
Банк России вправе также обслуживать клиентов, не являющих­ся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кре­дитные организации.
Банк России не имеет права:
-осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных в ст. 47 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
-приобретать доли (акции) кредитных и иных организа­ций, за исключением случаев, предусмотренных ст. 7 и 8 указанного Федерального закона;
-совершать операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России, его предприятий, учреждений и организаций;
-заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных указанным Законом;
-пролонгировать предоставленные кредиты, исключение может быть сделано по решению совета директоров.
Банк России несет ответственность в порядке, установлен­ном федеральными законами. В суде и арбитражном суде инте­ресы Банка России могут представлять руководители его терри­ториальных учреждений и другие должностные лица Банка Рос­сии, которые получают соответствующую доверенность в уста­новленном порядке.

Задача
Сроки составления бюджетных росписей, смет, уведомлений о бюджетных ассигнованиях, утверждения лимитов бюджетных обязательств.
Решение
Согласно п.2 ст.217 БК РФ бюджетные росписи составляются в течение 10 дней со дня утверждения бюджета.
Согласно ст. 221 БК РФ сметы доходов и расходов бюджетных учреждений составляются в течение 10 дней со дня получения уведомления о бюджетных ассигнованиях.
Уведомление о бюджетных ассигнованиях доводятся до нижестоящих распорядителей в течение 20 дней со дня утверждения сводной бюджетной росписи (ст.248 БК РФ).
Лимиты бюджетных обязательств доводятся до всех распорядителей не позднее, чем 5 дней до начала периода их действия (п.3 ст.223 БК РФ).

Использованная литература
1.Бюджетный кодекс Российской Федерации. М., Норма, 2000
2.Бюджетное право / Под ред. А.М. Никитина. М., ЮНИТИ, 2002
2.Тедеев А.А., Парыгина В.А. Финансовое право. М., Эксмо, 2004

Функции и полномочия ЦБ РФ по управлению

Контрольная работа по финансовому праву

Дипломная работа на тему: Организационно-правовое регулирование и управлени ...

Организация денежного обращения

Структура и правовое регулирование государственного и муниципального внутре ...